Noderīgi

FAKTU LAPA: Kāpēc bankas jautā?

Pievienots: 28.07.2016
Kāpēc bankas man uzdod dažādus jautājumus, kad esmu ieradies veikt darījumus? Līdzīgi kā citur pasaulē, bankas arī Latvijā īsteno principu“Pazīsti savu klientu”. Tā mērķis ir samazināt bankas risku tikt iesaistītai darījumos ar klientiem, kuri saistīti ar naudas atmazgāšanu vai terorisma finansēšanu, tādējādi apdraudot bankas reputāciju. Banku uzdevumi un sadarbība ar klientiem šajā jomā skaidrota LKA faktu lapā „Kāpēc bankas jautā?”

“Pazīsti savu klientu” princips jeb kāpēc bankas jautā?
Līdzīgi kā citur pasaulē, arī Latvijā banku pienākums ir īstenot principu “Pazīsti savu klientu” atbilstoši normatīvo aktu prasībām.
Principa “Pazīsti savu klientu” mērķis ir rūpēties par drošu vidi, novērst iespējamos naudas atmazgāšanas un terorisma finansēšanas riskus. Lai to īstenotu, visu banku pienākums ir iegūt informāciju par klientiem un viņu naudas līdzekļu izcelsmi.

Ko bankas var jautāt klientiem?
Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas likums paredz bankām tiesības pieprasīt un klientiem pienākumu iesniegt bankām klientu izpētei nepieciešamo informāciju un dokumentus, tai skaitā informāciju par klientu patiesajiem labuma guvējiem, klientu veiktajiem darījumiem, klientu un patieso labuma guvēju saimniecisko, personisko darbību, finansiālo stāvokli, naudas vai citu līdzekļu avotiem. Atsevišķos gadījumos bankas var pieprasīt arī citu papildu informāciju.
 

FAKTU LAPA: Kāpēc bankas jautā?

FACT SHEET: Why are banks asking qestions?

ИНФОРМАЦИЯ: Почему банки задают вопросы? 

Banku ziņas

Kopš 4. decembra SEB bankas klientiem ir pieejami zibmaksājumi
Sākot ar 4. decembri, SEB bankas klientiem ir pieejami zibmaksājumi – naudas pārskaitījumi eiro valūtā uz citām bankām Eiropā, kas tiek izpild...


Meridian Trade Bank sāk piedāvāt bezkontakta karti
Sākot ar 2017. gada 27. novembri AS "Meridian Trade Bank" piedāvā klientiem bezkontakta Maestro karti.


Pieci iemesli, kāpēc uzkrāt Pensiju 3. līmenī gada nogalē?
Tuvojoties gada beigām, arvien vairāk cilvēku ne tikai steidzas iegādāties Ziemassvētku dāvanas saviem tuviniekiem, bet arī papildina savu Pensiju 3. ...


Swedbank aptauja: jaunieši vēlas stabilitāti, aug ticība Latvijas darba tirgum
Stabilitāte un ienākumu prognozējamība Latvijas jauniešiem šobrīd ir būtiskākās vērtības, domājot par savu nākotnes darba vietu. Kā liec...


Statistika

Visas tiesības aizsargātas © 2012 LKA

Lapas karte